财联社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在(zài)银行板块(kuài)火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的(de)机(jī)构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还(hái)重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四(sì)季度新(xīn)发(fā)产品在(zài)今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还(hái)有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了(le)招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南(nán)地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年3只产品(pǐn)均(jūn)有减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要(yào)数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，凸面镜和凹面镜成像的特点是什么呢，凸面镜与凹面镜成像特点重仓(cāng)有(yǒu)工(gōng)商银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度(dù)、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业(yè)依(yī)次(cì)为制造(zào)业、金融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益(yì)比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期(qī)的公(gōng)司(sī)这(zhè)条(tiáo)主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医(yī)药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等(děng)行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银(yín)行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持(chí)的(de)1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价(凸面镜和凹面镜成像的特点是什么呢，凸面镜与凹面镜成像特点jià)值品质(zhì)一(yī)年持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的(de)中(zhōng)庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季(jì)度分别(bié)增(zēng)持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十(shí)大(dà)流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司(sī)首度减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度，中庚(gēng)基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第八(bā)大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银(yín)行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年四(sì)季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续(xù)多个季(jì)度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排名(míng)第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多的是(shì)易(yì)方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优(yōu)质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团(tuán)队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业一季度收(shōu)入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是(shì)由于(yú)1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些大(dà)银行(xíng)以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度(dù)息差压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上(shàng)述(shù)4类(lèi)银(yín)行(xíng)中利润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优质的(de)城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速最好的(de)交通银(yín)行，其次是收入增速(sù)最(zuì)超预期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农业(yè)银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议(yì)关(guān)注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入(rù)增速(sù)较(jiào)好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银(yín)行和平(píng)安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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