财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据和基(jī)金(jīn)重(zhòng)仓已经(jīng)悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设(shè)银行、农业(yè)银行3家国有上市大行(xíng)以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度(dù)新(xīn)发(fā)产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度减持(chí)了(le)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机(jī)构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工商银行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业(yè)依次为制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，工商银(yín)行成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报(bào)显示，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前十(shí)大重仓(cāng)股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重(zhòng)仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料(liào)公司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均(jūn)重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至(zhì)一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持(chí)有建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个(gè)季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计(jì)持(chí)有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上(shàng)一(yī)季度(dù)，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这(zhè)一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)禧与喜的区别是什么，喜字logo设计持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持(chí)，这(zhè)3只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农银(yín)行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流(liú)通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年禧与喜的区别是什么，喜字logo设计(nián)三季(jì)度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年一(yī)季度(dù)首(shǒu)度减持(chí)苏(sū)农银行；同在(zài)一季(jì)度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年(nián)一至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大(dà)流(liú)通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾连(lián)续多个季度增持过(guò)常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第(dì)一、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多(duō)的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是(shì)逐季(jì)下(xià)降的(de)，相(xiāng)比2022四季度(dù)的(de)低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预(yù)期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规(guī)则有差(chà)别，需要(yào)注意口径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主(zhǔ)要(yào)是由于(yú)1月(yuè)1号贷(dài)款重定(dìng)价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低利率去(qù)抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质(zhì)的城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最(zuì)好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的(de)浙商银行；机(jī)构热门股(gǔ)中，估值可(kě)能修(xiū)复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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